中國科學院《互聯網周刊》、德本咨詢、eNet研究院聯合發布了《2024金融信創優秀服務商TOP50》排行榜，Marketingforce邁富時打造的“大模型驅動的金融數智營銷一體化解決方案”成功入選，位列第六名。

金融信創，作為信創產業的重要組成部分，近年來市場規模和增速都處于較高水平。在金融信創領域，技術創新是推動其發展的重要動力。云計算、大數據、人工智能等新興技術不斷在金融領域得到應用，推動了金融服務的智能化、自動化和個性化發展。同時，國產軟件的崛起也為金融信創提供了有力支撐。

Marketingforce作為擁有人工智能、大數據等核心技術優勢的AI SaaS廠商，在金融領域也積淀了扎實的“FinTech”能力。針對金融機構的營銷銷售和運營等主要環節，提供了涵蓋平臺建設、流量整合、客戶運營、智能營銷多位一體的數智化解決方案，支持金融機構實現一站式、 全方位的降本增效，進一步提升行業整體的數智化建設水平，樹立金融機構核心競爭優勢。

金融業相對于泛零售行業，越來越重視存量客戶經營，數智化轉型很大比重上是為了提升客戶精準營銷和個性化服務能力，通過技術和運營手段的結合，實現存量客戶的多維度經營。在這一目標下，基于客戶數據進行數智化轉型是金融行業關注的重中之重。

01 金融業營銷數智化轉型的重點方向

金融行業如銀行、券商等機構，近幾年在數智化轉型的探索上，出現了幾個明確的趨勢。

趨勢一

數字化技術架構上，基于客戶數據平臺對于客戶數據的深度利用，延伸出數字化展業、客戶精細化經營、客戶經理賦能工具等“CDP+X”的發展架構。

從客戶數據平臺的延伸，讓“X”中無論是各業務條線還是不同場景的技術應用，都能夠有的放矢地進行客戶經營，從而為機構提供全面的客戶視圖、個性化的服務和產品、精準的營銷策略和方案、數據共享和協同等功能，幫助機構加強對客服務體驗，提升營銷效果和運營效率。

趨勢二

越來越多的金融機構正探索多場景、交叉式的客戶數智化營銷，通過移動端APP、線上渠道、線下活動、數據分析等方式，向客戶推送個性化的金融產品和服務，提升品牌知名度和客戶黏性。這種多渠道交叉銷售的策略，不僅提高了客戶體驗和銷售轉化率，也是金融機構數智化轉型的重要一環。

趨勢三

金融機構開始在用戶旅程和業務流程的管理上實現數智化。通過對數據挖掘、分析、利用，以更好地理解用戶需求和業務流程中的瓶頸，從而制定更有效的營銷策略，提高用戶體驗和業務效率。

結合金融領域的數智化需求和目標，Marketingforce探索出一套有效的實踐路徑，在AI大模型的助力下，提供以客戶為中心的金融數智平臺解決方案。

02 建立以CDP為核心的數字營銷底座

Marketingforce針對金融行業數智化營銷轉型，提出了一套以CDP、SCRM和MA為核心的解決方案，依托Tforce大模型智能引擎，構建敏捷而高效的數智化營銷體系，全面覆蓋客戶全生命周期的運營需求。

客戶數據平臺（CDP）作為數據整合與精細化運營的基石，助力金融機構整合分散數據，消除數據孤島，通過精準的用戶畫像提升精細化運營服務能力。其應用的關鍵場景包括：

客戶洞察：洞察用戶在不同觸點的顯性與隱性特征，通過挖掘推薦出的標簽組合快速了解用戶主要特征，識別出高價值客戶群體，并基于特征進行營銷策略和動作的優化。AI大模型的加入，讓平臺能夠處理更大體量、更復雜的客戶數據，對客戶的畫像把握更精準。

人群圈選：依托系統數據，對種子用戶進行處理（多維度）分析，篩選出最有代表性的特征，根據這些特征尋找到與種子用戶最相似的用戶，即拓展用戶。

*例如某家銀行的線上營銷活動中，有300個用戶完成了參與，且后續活躍度很高。通過人群擴散功能，找到相似的30000個用戶，在進行類似的活動時，對其進行專項推送，后續轉化率和效果大大提升。

模型應用：在Tforce大模型的支持下，平臺能夠基于客戶歷史行為，資產狀況，收益預期在客戶產品到期贖回前進行結果預測，實施分級干預的策略保證產品到期的續接率。

社交客戶關系管理系統（SCRM）作為客戶經理的智能助手，結合企業微信，賦能客戶經理在營銷、洞察、流程管理和風險管控方面，提升服務質量和效率。其在以下幾個場景中發揮了關鍵作用：

客群運營：可通過客戶畫像和標簽管理工具實現客群的差異化營銷和分層，設定群經營SOP，執行分層的跟進策略。

任務分發管理：基層客戶經理在經營客戶的過程中，因個體能力的差異性往往導致客戶管理/服務質量參差不齊，借用數字化的流程管理工具對常見業務場景構建標準的業務SOP，可以最大程度降低因個體化差異帶來的影響。

社交裂變營銷：員工可瀏覽、分享轉發公司的營銷活動。可轉發海報、或直接分享活動鏈接。員工分享活動的傳播路徑可全程記錄，裂變數據完整統計，支持員工和網點業績排行，有效提升數字化營銷效率。

增長營銷平臺（GMA）作為自動化營銷引擎，營銷人員無需手動整理各營銷活動，根據既定的營銷模型，根據用戶行為自動觸發，降低營銷活動運維的難度和成本。

全渠道管理：支持對webhook、App Push、短信、短信簽名、微信公眾號、微信小程序、H5彈窗、客戶端彈窗等通道進行管理，并引入更多公域渠道進行全域客戶觸達及孵化。

個性化觸達：營銷手段基于客戶的過往行為、當前行為、基礎屬性、用戶標簽和用戶分組等多個維度用戶畫像信息，精準觸發具有針對性的營銷動作。營銷內容基于客戶畫像AI生成，與客戶期望的產品內容深度匹配，勾起用戶的瀏覽興趣，從而提高產品購買的轉化。

策略監控：支持根據策略、人群、文案等維度進行歷史策略效果數據的查看，支持針對到達率、點擊率、首要目標完成率等指標進行升降排序，也支持多維度進行篩選，幫助運營快速找到歷史優秀資產、進行多維度效果比較、優化后續活動策略。

*Marketingforce合作賦能的一家商業銀行，在數智化轉型的大潮中，依托Marketingforce的數智化客戶經營平臺和AI大模型能力，成功構建了全客戶生命周期運營的閉環體系。通過深入數據驅動的客戶經營和財富管理轉型，銀行夯實了客戶基礎，建立了8大類3400個標簽的客戶管理系統，并構建了六大類重點客群模型。通過總行引領的積分活動，銀行成功吸引了行外資金，提升了客戶活躍度。

不僅如此，Marketingforce還幫助該銀行建立了數智化批量引流及客群深耕體系，啟動了生態獲客，以車、房、醫及智慧社區為生態建設切入點，打造了高效靈活的數智化生態圈。此外，銀行還在財富管理領域推進了數智化轉型，制定了財私客戶標準服務流程和考核督導機制，并規劃建設了財富綜合平臺。

在Marketingforce平臺的支持下，該銀行快速實現了全客戶經營目標，提升其行業競爭力。

03 規范用戶的數智化旅程管理

Marketingforce平臺不僅幫金融機構實現了數據價值的激發，營銷場景的提效，同時也讓金融機構能夠有效介入到用戶的每一個階段，以使機構和用戶能夠在這些階段中實現無縫、方便的互動，并提供個性化的支持和服務。這對于金融機構提高客戶滿意度、減少流失率來說至關重要。

在前面，Marketingforce為機構呈現出數據的顯性價值。例如，數據模型可以分析客戶的交易歷史，識別出可能感興趣的金融產品或服務。另外，我們還需要對用戶旅程進行規范化的管理，對用戶的行為路徑、所處階段都有清晰的把控，才能向客戶提供不同階段的差異化運營。這就涉及到Marketingforce在這個過程中發揮的幾個關鍵作用：

（1）采集用戶行為數據

Marketingforce通過“埋點”采集用戶的行為，主要目的是為了以數據的視角觀察用戶是怎么在這些金融產品里“活動”的，來幫助設計者了解設計的缺陷，優化交互設計，提高金融產品的體驗。

（2）捕捉行為事件

同時，根據用戶的行為路徑及核心業務流程針對管理事件設置埋點，如：瀏覽、點擊按鈕或營銷內容，跟蹤流程閉環中每一個行為。這樣就幫企業充分了解誰在什么時候通過什么渠道做了哪些事情，以及他想實現的目標。

（3）建立漏斗模型

基于金融機構對各業務流程轉化效果的分析需求，Marketingforce采用了漏斗模型來分析問題，統計每一個步驟的轉化情況。通過查看漏斗的轉化情況，可以找出最大漏損環節，對應每個環節給出優化設計的解決方案，意味著可以最關鍵的改善點。

（4）用戶增長和流失分析

基于金融機構的用戶群體特征，可以設置用戶增長的關鍵指標，如用戶注冊率、活躍用戶、用戶留存率、訂單轉化率、用戶生命周期價值等等。在用戶旅程中，用戶經常面臨很多體驗的問題，比如瀏覽時頁面加載慢、出現白屏等，我們可以將每個功能的數據進行拆解，精確捕捉哪一個環節哪一個模塊給用戶帶來了不佳的體驗，設置解決方案。

Tforce大模型為用戶旅程的管理提供了前瞻性的預測，并增強了行為數據的關聯性分析，方便企業及時捕捉趨勢，提供更高效的服務，降低操作成本，并與客戶建立更緊密的聯系。通過將這些數字化的方式整合到用戶旅程中，不僅有助于吸引新客戶，還有助于維護和提高現有客戶的滿意度，促進金融機構的可持續發展。

金融信創是金融業高質量發展的關鍵力量，正引領著金融行業邁向更加智能、高效、安全的未來。面對新的挑戰和機遇，Marketingforce邁富時為金融機構提供先進技術、創新產品、優秀人才，深化與各方合作，賦能金融機構積極擁抱金融信創，共同推動我國金融業實現高質量發展，為構建產業新格局貢獻力量。